MDRT IFA สัปดาห์ที่ 5 : สุขภาพของคุณสำคัญเพียงใด?
เริ่มเปิดการสัมมนาสโมสรตามกำหนดการ
"เมื่อ(สมาชิก)ผู้เรียนรู้พร้อม ครูก็พร้อมเช่นกัน!!"

วันนี้โค้ชชำนาญได้หยิบยกประเด็นด้านสุขภาพมาพูดคุยกัน โดยเฉพาะนวัตกรรมของ Smart Watch ยี่ห้อนึงคือ Fitbit ที่ไม่เป็นเพียงนาฬิกาบอกเวลาเท่านั้น แต่สามารถเก็บรวบรวมข้อมูลด้านสุขภาพต่างๆ เช่นอัตราการเต้นของหัวใจ ดัชนีมวลกาย BMI จำนวนชั่วโมงการนอนและคุณภาพในการนอนหลับ การออกกำลังกายหลากหลายประเภท

ในการสัมมนาครั้งที่ 2 เราได้พูดคุยกันถึง "สมดุลชีวิต" หรือ Work Life Balance ซ่ึงประเด็นสำคัญเรื่องแรกคือ การมีสุขภาพดี
โดยทั่วไปแล้วใคร ๆ ก็รู้ว่าการรักษาสุขภาพดีเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างยิ่ง แต่การมีวินัยในการรักษากิจกรรมให้ตนเองมีสุขภาพที่ดีนั้นนับเป็นเรื่องที่ไม่ง่ายนัก เช่นการรับประทานอาหารเช้า หรือการรับประทานอาหารกลางวันให้ตรงเวลา การรับประทานอาหารเย็นให้น้อยที่สุดหรืองดได้ก็เป็นเรื่องที่ดี นอกจากมีปริมาณที่เพียงพอแล้ว คุณภาพของชนิดอาหารก็สำคัญไม่แพ้กัน การดื่มน้ำ 6-8 แก้วต่อวัน ซึ่งสิ่งเหล่านี้ปกติแล้วต้องมีนักโภชนาการแนะนำให้เรา แต่ใน Fitbit Smart Watch เราจะต้องเป็นคนบันทึกเอง การเคลื่อนไหวร่างกายรวมถึงการออกกำลังกายประจำวันที่มีตลอดทั้งวัน ระบบการสื่อสารของนาฬิกา ซิงค์ข้อมูลตลอดเวลาผ่าน แอพพลิเคชั่นของ Fitbit ในสมาร์ทโฟน (Smartphone) และ เว็บไซด์มีการเก็บข้อมูลตลอดเวลา มีการเก็บข้อมูลทุก ๆ วัน สรุปผลให้เรา และส่งมาทางอีเมล์ทุก ๆ สัปดาห์

ระบบต่าง ๆ เหล่านี้คือสิ่งที่คนทั่วไปไม่สามารถจัดระเบียบบันทึกกิจกรรมให้ตนเองได้เพราะเป็นสิ่งที่ใช้เวลามากและละเอียดมาก แต่ด้วยเทคโนโลยีแบบใหม่และแอพพลิเคชั่นที่ทำให้ผู้ใช้ประโยชน์ได้ง่ายๆ ทำให้กระแสการดูแลสุขภาพกลับมาได้รับความสนใจ จากหนุ่มสาวสมัยใหม่ที่คุ้นชินกับการใช้ IT และการมีไลฟ์สไตล์( Life Style) แบบคนเมือง

การสมัครก็ง่ายแสนง่ายคือหากเราใช้ Facebook Account สมัครในแอพอื่น ๆ ได้ก็ใช้สมัครที่แอพนี้ได้เช่นกัน หรืออาจจะสมัครด้วยอีเมล์ส่วนตัวพร้อมกับกรอกข้อมูลส่วนตัวอีกเล็กน้อยก็สามารถเข้าใช้งานได้เช่นกัน สำหรับการตั้งเป้าหมาย เช่นการนับจำนวนก้าว ผมตั้งเอาไว้ที่วันละ 10,000 ก้าว การเดินขึ้นลงบันไดวันละ 8 ชั้น แคลอรี่ที่มีการเผาผลาญวันละ 2,400 แคลอรี่ เป็นต้น เมื่อเวลาผ่านไป 1 เดือนผมพบว่าพฤติกรรมการดูแลสุขภาพของตัวเองเปลี่ยนไปอย่างสิ้นเชิง

สิ่งที่ผมต้องการจะสื่อก็คือ
"สิ่งใดก็ตามที่เราวัดออกมาเป็นตัวเลขได้
สิ่งนั้นก็วัดผลและสร้างก้าวหน้าในทิศทางที่เราต้องการได้"
สุขภาพของเราถ้าเรามุ่งมั่นตั้งใจและยินดีที่จะวัดผลทุกวัน พฤติกรรมที่เราจะมุ่งไปเพื่อความสมบูรณ์แข็งแรงจะติดตามมาอย่างรวดเร็วและดีขึ้นทีละเล็กทีละน้อย กระแสด้านการดูแลสุขภาพกับคนเมืองทั่วทุกมุมโลกเป็นวาระสำคัญไปแล้ว
"สุขภาพดี คุณกำหนดเอง" จึงเป็นความหมายที่ เอไอเอ ประเทศไทยเลือกใช้กลายเป็นโครงการ เอไอเอ ไวทัลลิตี้ ร่วมกับพันธมิตรมากมายอย่างเช่น Smart Watch Fitbit ,Garmin,Jawbone ซื้ออาหารที่ Top,Central Food Hall,ซื้อเสื้อผ้าหรืออุปกรณ์สุขภาพของ Nike ,ชมภาพยนตร์ในเครือ Major ในราคา 100 บาท ซื้อประกันแพคเกจสุขภาพกับ เอไอเอ มีส่วนลด 5-20% เป็นต้น ทุกสิ่งล้วนเขื่อมโยงกันที่การดูแลสุขภาพอย่างเป็นระบบและสม่ำเสมอจนเป็นวินัยนั่นเอง

ช่วง MDRT SB Activity : ความไว้วางใจเป็นสิ่งสำคัญ
วันนี้มีสมาชิกที่นำส่งผลงานและทำกิจกรรมสูงสุดประจำสัปดาห์มากกว่า Benchmark มาเล่าให้ฟังถึงกิจกรรมกับลูกค้าท่านนึง เธอเล่าให้ฟังว่ารู้สึกขอบคุณลูกค้าท่านนึงที่สนับสนุนเป็นลูกค้า VIP ของเธอ เพราะความสัมพันธ์ที่ดีต่อกันและไปบอกว่าอยากจะติดคุณวุฒิของการเป็นตัวแทนที่ปรึกษาทางการเงินระดับโลกคือ MDRT และอยากเข้าสโมสรนี้ที่กำลังจะจัดขึ้น(คือสโมสรนี้) หลังจากนั้นก็ไปพบเพื่อบริการตามปกติเล่าให้ลูกค้าฟังถึงความคืบหน้าของความคุ้มครองใหม่ที่บริษัทมี ลูกค้าก็ตัดสินใจทำประกันเพิ่มเข้ามาในสัปดาห์นี้
เธอสรุปว่าคงเป็นเพราะความรู้สึกที่ดีต่อกันและความสัมพันธ์มายาวนานและเขาเห็นความมุ่งมั่นในการทำงานที่จะให้ประสพความสำเร็จในอาชีพ
สมาชิกอีกท่านนึงได้มาเล่าให้ฟังว่าได้ไปพูดคุยกับกับเพื่อนๆ ว่าหลังจากแต่งงานมีลูกซึ่งยังเล็กอยู่แล้ววางแผนอนาคตให้เขาอย่างไร? แล้วก็ใช้ชุดคำถามเรื่อง Financial Analysis จนได้ความต้องการที่ลูกค้าจำเป็นต้องทำเพื่อลูก การขายประกันจึงเป็นเรื่องที่ลูกค้าทำเพราะความเข้าใจในสิ่งที่เขาต้องการจริงๆ
สมาชิกอีกท่านนึงได้ไปทำงบการเงินให้ลูกค้าแล้วพบว่างบของลูกค้าท่านนี้ยังมี Cash Flow เหลือเยอะมาก และมีสัดส่วนที่ยังไม่เหมาะสม เมื่อทำแผนการทำประกันเพื่อลดหย่อนภาษีและสร้างความคุ้มครอง รวมทั้งทำแผนการลงทุน LTF/RMF นอกเหนือจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการสร้างรายได้จากค่าเช่า จึงขอนำเงินที่ฝากเอาไว้ในธนาคารที่มีผลตอบแทนจากดอกเบี้ยต่ำมากมาจัดวางใหม่ให้อยู่ในที่ที่มีผลตอบแทนที่เหมาะสมตามระดับความเสี่ยงที่เข้าใจและรับได้เพราะ
"ถ้าเราลงทุนในสิ่งที่เราไม่รู้คือความเสี่ยงสูงสุด แต่หากเราลงทุนในสิ่งที่เรารู้และเข้าใจอย่างดีนั่นคือความมั่นใจในขอบเขตของความสามารถของเรา"
อย่างเช่นหลักเกณฑ์ในการเลือกซื้อ LTF หรือ RMF นั้น นอกจากความสะดวกเช่นซื้อที่สาขาธนาคารใกล้บ้านแล้ว สิ่งที่เราควรแนะนำลูกค้าของเราก็คือ
1. นโยบายของกองทุนรวม LTF/RMF ที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่เรายอมรับได้ ดูเปรียบเทียบจาก Standard Diviation(SD) กับผลตอบแทน
2. ผลตอบแทนย้อนหลังในระยะ 3-5ปีที่มีผลตอบแทนสูงอย่างสม่ำเสมอ ยิ่งสูงก็ยิ่งดี
3. อัตราค่าใช้จ่ายในการคิดค่าธรรมเนียมจากกองทุนซึ่งควรจะต่ำกว่ากองทุนเปรียบเทียบ
4. ความสามารถของผู้จัดการกองทุนที่สร้างผลตอบแทนต่อความเสี่ยง สามารถควบคุมได้ดี วัดได้จาก Shape Ratio ยิ่งน้อยกว่ากองทุนเปรียบเทียบยิ่งดี
5. การได้รับ Ratting จำนวน ดาวจากมอนิ่งสตาร์ไทยแลนด์(Morningstarthailand) ยิ่งมากก็ยิ่งดีปกติเราควรดู4-5ดาวเป็นหลัก
ปัจจุบันนี้เราสามารถเปรียบเทียบได้จากการดึงข้อมูลจริงจากแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้เช่น เว็บไซด์ของมอนิ่งสตาร์ไทยแลนด์, Wealthmagik,แอพพลิเคชั่น Fin โดยเฉพาะ Start to invest ของ กลต. เป็นต้น จากหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกข้างต้นมีกองทุนที่น่าสนใจเช่นB-LTF,CG-LTF,P-LTF,ABLTF,1SG -LTF,MS -CORE LTF, ส่วนที่เป็นกองทุน LTF ที่มีเงินปันผลก็จะมี Value-D LTF,PATHRA LTFD ,KFLTFDIV เป็นต้น

ช่วง Financial Analysis and Advise
ตัวแทนที่ปรึกษาทางการเงินได้ทำหน้าที่ของตัวเองมาติดต่อกันเป็นสัปดาห์ที่5 มีเคสตัวอย่างเกือบๆ จะ 10เคสแล้ว โดยลูกค้า
-มีสินทรัพย์ในระดับตั้งแต่ 2 ล้านนิดๆ ไปจนถึง 37ล้านบาท และที่น่าสนใจคือ
-มีสภาพคล่องน้อยถึงระดับอยู่ได้ เพียง 19วันก็มี 21วันก็มี ส่วนที่มีสภาพคล่องมากที่สุดนั้นมากถึง 32เดือน
-การใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษี มีลูกค้าที่ใช้สิทธิ์ของตัวเองระดับ 80-90% และมีลูกค้าที่ยังไม่ได้ใช้สิทธิ์ให้เหมาะสมเท่าที่ควร เช่น ยังไม่ได้ซื้อ LTF/RMF หรือไม่ได้ใช้สิทธ์จากการบริจาคเป็นต้น
-เรื่องหนี้บัตรเครดิต เรามีลูกค้าที่ไม่มีหนี้บัตรเครดิตเลยรวมทั้งไม่มีหนี้ระยะสั้นอื่นๆเลย ซึ่งดีมากๆ สำหรับงบการเงิน และมีลูกค้าที่มีหนี้บัตรเครดิตหลายใบ ปัจจุบันยังจ่ายหนี้บัตรเครดิตขั้นต่ำทุกเดือน ในเคสแบบนี้ต้องเร่งแก้ไขโดยด่วน
-เรื่องการลงทุนเพื่อเป้าหมายสำคัญของชีวิต เช่น การเกษียณสุข หรือทุนการศึกษาของลูกๆ มีคนที่ทำไว้เรียบร้อยแล้วน้อยมากเพียง 10-20%ของกลุ่มที่ศึกษาเท่านั้น ส่วนใหญ่แล้วยังไม่ได้ทำหรือมีไว้น้อย ยังไม่เพียงพอ
ข้อสังเกตของที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้ทำในแต่ละเคสตัวอย่างดำเนินไปตามข้อตกลงในสโมสร ซึ่งในแต่ละครั้งนั้นล้วนมี "เนื้อหา" ที่แตกต่างกันไป อารมณ์ความรู้สึกของสมาชิกในห้องสัมมนาก็แตกต่างกันไปเช่นกัน มีรายละเอียดมากมายซึ่งเราจะสรุปข้อควรปฏิบัติสำหรับ "เนื้อหา" ของลูกค้าที่มีข้อมูลที่ "มากไป" หรือ "น้อยไป" มากเกินไปในการสรุปของสัปดาห์ที่ 9

การสัมมนาได้ดำเนินมาถึงช่วงท้ายคือช่วงของการขอบคุณวิทยากรที่มาบอกเล่าแบ่งปันเรื่องราวทุกช่วงแห่งการเรียนรู้ฝึกฝนร่วมกัน เราปิดการสัมมนาด้วยการถ่ายภาพหมู่แลัวสัญญาว่าจะมาพบกันอีกด้วยความกระตือรือล้นเช่นวันนี้!!!


#MDRT IFA
#สร้างนิสัย MDRT ได้ใน10สัปดาห์

ชำนาญ จองพิพัฒน์& รัตนา กมลงามพิพัฒน์
MDRT Moderator&Coach
31/7/2016

FB Fanpage : MDRT IFA
Line@uwq1735i : MDRT IFA
http://line.me/ti/p/@uwq1735i




SHARE
Writer
ChamnanJ
MDRTiFA Coach ,Invester,Writer
Senior Distric Manager_TEAMCHART AIA ผมจบการศึกษาด้านรัฐศาสตร์และรัฐประศาสนศาสตร์ในระดับปริญญาตรีและโทที่มหาวิทยาลัยเชียงใหม่ มีความสนใจพิเศษในด้านนิเทศศาสตร์และจิตวิทยา เริ่มต้นทำงานในด้านการฝึกอบรมตัวแทนที่ AIA รวมทั้งฝ่ายบริหารตัวแทน ตำแหน่งสุดท้ายคือผู้อำนวยการตัวแทน เมื่อลาออกมาเป็นผู้บริหารทีมงานขายก็ได้ทำหน้าที่ด้านการฝึกอบรมต่อเนื่องมาจนถึงปัจจุบัน จาก Trainnng Advisor,Premier Agency Trainning งานในฐานะ Moderator เริ่มต้นเมื่อปี 2551 ในหลักสูตรของ Limra's Crossroad และ โดยเฉพาะ Agency Management Trainning Course (AMTC 23 ครั้ง) เมื่อมารับผิดชอบ Sales Builder ผมก็นำมาใช้กับกลุ่ม MDRT และประสบความสำเร็จอย่างมากที่เชียงใหม่ มีตัวแทน MDRT 3 คนในปีแรก 6,8,10 และ16 คนในปีที่ผ่านมา ปัจจุบันทำหน้าที่ผู้ดำเนินการสัมมนาหลักสูตร High Trust Financial Advisor เพื่อมอบตัวแทนนักวางแผนการเงินอิสระให้สามารถช่วยลูกค้าได้อย่างเป็นมืออาชีพและมีจรรยาบรรณ งานเขียนส่วนใหญ่เขียนจากประสบการณ์ตรงจากตนเองและประสบการณ์ของ คุณรัตนา กมลงามพิพัฒน์ 7MDRT,FchFP,RFC ผู้ซึ่งมีอายุการทำงานเป็นตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาทางการเงินมากว่า 29ปี และได้วางแผนการเงินส่วนบุคคลให้ลูกค้าแล้วจำนวนมาก ได้รับรางวัล Prime Minister's insurance Award ติดต่อกัน 7ปี 2553-2558,2561 จากนายกรัฐมนตรีไทย (คุณยิ่งลักษณ์ ชินวัตร,พล.อ.ประยุทธ์ จันทร์โอชา) ภาพประกอบการเขียนส่วนใหญ่นำมาจากอินเตอร์เน็ตขอขอบคุณมา ณ โอกาสนี้ งานเขียนแรกเริ่มต้นเดือนเมษายนเป็นต้นมาในหนังสือที่ใช้ชื่อว่า " สร้างนิสัย MDRT ได้ใน 10 สัปดาห์" และเดือนพฤศจิกายน เรื่อง "การเงินมั่งคั่ง:ชีวิตดี๊ดีถ้ารู้อย่างนี้ตั้งแต่อายุ 25" โดยเป็นบทความเกี่ยวกับแนวคิด ความรู้สึกและนิสัยของคนที่ประสบความสำเร็จ รวมทั้งทิปเกี่ยวกับการวางแผนการเงินส่วนบุคคลที่ทำได้จริงในภาคปฎิบัติ หากเพื่อนๆ มีข้อแนะนำเชิญ Inbox มาได้เลยครับ ขอขอบคุณผู้สร้าง Storylog และเหล่านักเขียนทั้งหลายที่สร้างที่ที่พวกเราได้มารู้จักกันผ่านตัวหนังสือ

Comments