MDRT IFA สัปดาห์ที่ 2:MDRT by Financial Advisor Case Study
MDRT IFA สัปดาห์ที่ 2 :MDRT by Financial Advisor Case Study

เปิดสโมสร MDRT IFA ในเวลา: 09.00 น. ตรงเวลา สมาชิกแต่ละคนมาเขียนกิจกรรมการทำงาน 12 หัวข้อที่กระดานเพื่อที่โค้ชจะทำการคัดเลือกผู้ที่มีกิจกรรมการทำงานอันโดดเด่นมาแบ่งปันการทำงานในรูปแบบ Group Study

ก่อนการแลกเปลี่ยนที่ทุกคนรอคอย วันนี้มีเซอร์ไพรส์เนื่องจากได้รับเกียรติจาก MDRT Life Member และอดีตประธานสโมสร MDRT Thailand คุณบุญชัย โต๊ะสุวรรณวนิช เดินทางจากกรุงเทพมาเชียงใหม่มาแบ่งปันข้อคิดความรู้จากการเข้าร่วมสัมมนา MDRT ที่แวนคูเวอร์ แคนาดาในเดือนมิถุนายนที่ผ่านมา และแนวการทำงานตลอดกว่า20ปี

การบอกเล่าแบบเป็นกันเอง เต็มเปี่ยมไปด้วยแรงบันดาลใจ แต่ถ้อยคำที่เป็นไฮไลท์หรือ Motto ประจำตัวคุณบุญชัยก็คือ
"เมื่อเรามีเป้าหมายที่การติดคุณวุฒิ MDRT แล้ว จง Focus ในสิ่งที่ต้องทำ จงลงมือทำอย่างสม่ำเสมอ Don't Thinking,Don't Feeling ,Do it now" แปลว่าอย่าคิดมากอย่ารู้สึกอะไรมาก ลงมือทำทันที เดี๋ยวนี้!!!

ด้วยบรรยากาศที่อบอุ่นแต่เปี่ยมพลัง มีการถ่ายภาพกับผู้ที่ติดคุณวุฒิ MDRT ร่วมกับสมาชิกที่กระตือรือล้น ต่อด้วยการแบ่งปันจากคุณไตรรงค์ สุวรรณรัตน์ สมาชิกหนึ่งเดียวที่ไปเข้าสัมมนา MDRT ประจำปีที่แคนาดาซึ่งสาระ(Conent) ที่ถูกส่งมอบมาจากคลิปวีดีโอสั้นๆ แต่มีความหมายยิ่ง คุณไตรรงค์สรุปให้ฟังว่า
"จินตนาการสำคัญกว่าความรู้ก็จริง แต่จินตนาการก็ไม่สำคัญเท่าการลงมือทำ"
ต่อด้วยประโยคเด็ด คือ
"ความสมบูรณ์แบบของงานที่ทำสำคัญมากก็จริง แต่ก็ไม่สำคัญเท่ากับการลงมือทำ" เพราะงั้นรออะไรอยู่มีเป้าหมายที่อยากจะประสพความสำเร็จอะไรก็ทำเลยดิ!!!

พอถึงช่วง MDRT Sales Builder เราได้รับเกียรติจากสมาชิก 3ท่านมาแบ่งปันการทำงานตลอดสัปดาห์ที่ผ่านมาโดยวิเคราะห์กิจกรรมการแสวงหารายชื่อจากผู้แนะนำและแหล่งอื่นๆ การโทรศัพท์นัดหมายเพื่อเข้าพบ การเข้าพบซึ่ง MDRT IFA แบ่งออกเป็น 2ลักษณะคือ
1. การเข้าพบลูกค้าเพื่อรวบรวมข้อมูลทางการเงินของตัวเขา และครอบครัวทำ Financial Analysis&Advise(FA) เต็มรูปแบบกับ
2. การเข้าพบเพื่อตรวจสุขภาพทางการเงิน(Financial Health Check) หรือ FHC
หากมีข้อมูลที่ครบถ้วนเพียงพอและนำเสนอสิ่งที่ลูกค้าและ(หรือ)ครอบครัวได้ ตัวแทนก็ทำการสรุปการขายเพื่อแก้ปัญหาให้แก่ลูกค้าอย่างตรงจุดในขณะนั้นเลย

การแบ่งปันในโอกาสนี้บรรยากาศจะตื่นเต้นตลอดเวลา แม้มีเวลาเพียงคนละประมาณ 10นาที แต่ก็สร้างการเรียนรู้ได้อย่างมากมาย เพราะไม่มีใครรู้ตัวล่วงหน้าว่าใครจะได้เป็นผู้พูด เนื้อหาจึงเป็นเรื่องสดใหม่และเป็นของจริงที่เพิ่งผ่านมาหยกๆ คนพูดก็ตื่นเต้น คนฟังก็ตื่นเต้น บรรยากาศจึงดี๊ดีไงล่ะ!!
หลังจากจบการแบ่งปันนี้เรามีการแสดงความขอบคุณและส่่งพลังให้แก่กันอยู่ 2รูปแบบนั่นคือ
1. การเดินจับมือกับเพื่อนสมาชิกทุกคนในกลุ่ม
2. การถ่ายภาพเป็นเกียรติกับโค้ช MDRT ทั้ง 4 ท่าน

สิ่งที่พิเศษสำหรับสมาชิกในกลุ่มนี้คือเรานำบรรยากาศด้วยภาพและเสียง(จากคลิปสั้น ๆ) มาแบ่งปันในกลุ่ม Line Group เพื่อสะท้อนการทำงานจริง และตอกย้ำถึงการทำงานที่ถูกต้อง โปร่งใส ชัดเจนอีกทางหนึ่ง มากไปกว่านั้น เราได้นำภาพและเสียงที่คัดสรรแล้วว่าเป็นประโยชน์ต่อลูกค้าหรือแม้แต่เพื่อนร่วมอาชีพมาแบ่งปันใน Facebook Fanpage : MDRT IFA เป็นการแสดงความจริงใจต่อสังคมว่าเราฝึกฝนกันจริง ๆ

เราทำงานกันอย่างหนัก เรามุ่งมั่นตั้งใจใน 2ด้านคือ
1. การเป็นตัวแทนที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลที่มีมาตรฐานและคุณภาพสากลระดับโลก เรารู้จริงในสิ่งที่ทำ เราทำซ้ำ ๆ เราแบ่งปัน เราเปิดเผย เราแก้ไขตนเอง เราฟังคำแนะนำของรุ่นพี่ ๆในอาชีพและเราเป็นศิษย์มีครู มีโค้ชที่คอยให้กำลังใจและคำแนะนำที่ดี
2. การมีความรู้จริงในหลักการของการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลทั้งโดยผ่านการอบรม RFC,FchFP มาแล้วและในภาคปฏิบัติเราก็ได้ทำในสิ่งนี้อย่างต่อเนื่องคือเริ่มจากการฝึกฝนกันในห้องสัมมนาของสโมสร MDRT IFA นี่เอง!!

ช่วงวางแผนทางการเงินเป็นอีกช่วงหนึ่งที่สมาชิกต่างไม่มีใครอยากลุกไปจากห้อง เพราะอยากมีส่วนร่วมในการเรียนรู้ประสพการณ์จริงจากเพื่อนร่วมชั้นที่อาสาวางแผนทางการเงินส่วนบุคคล(และครอบครัว) ให้กับเพื่อนที่ยินดีเป็นลูกค้าเพื่อการฝึกฝน(แต่ได้รับคำแนะนำจริง) ช่วงนี้จะเกิดประโยชน์อย่างน้อย 3 ข้อนั่นคือ
1. ตัวแทนที่ปรึกษาทางการเงินจะได้ฝึกการเก็บรวบรวมข้อมูลและวิเคราะห์ อัตราส่วนทางการเงินต่าง ๆ แล้วรวบรวมข้อแนะนำเพื่อแก้ไขปรับปรุงให้ดีขึ้นตามเป้าหมายและวัตถุประสงค์ทางการเงินจริง ๆ ของเพื่อน
2. เพื่อนที่ยินดีเป็นลูกค้าจะได้รับรู้ถึงแนวทางการทำงานใหม่ที่มีคุณภาพสูง อารมณ์ ความรู้สึกต่างๆ ที่ต้องให้ข้อมูลทางด้านการเงินของชีวิตทั้งตนเองและครอบครัวทั้งหมดให้แก่ตัวแทนที่ปรึกษาฯคนหนึ่งนั้น เขาจะต้องมีความเชื่อมั่นและไว้วางใจต้วแทนที่ปรึกษาฯอย่างสูงที่สุด เปรียบได้ว่าเหมือนกับเป็น"เพื่อนแท้ในยามยาก" เป็นมิตรแท้เหมือนญาติสนิทเลยทีเดียว
3. สมาชิกในสโมสรที่ได้มองเห็นกระบวนการทำงานของทั้งตัวแทนที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล และข้อมูลของเพื่อนที่เป็นลูกค้าจะได้เห็นมิติที่ดีทั้งการทำงานในฐานะที่ปรึกษาฯ และการปรับปรุงตนเองเพื่อการมีหรือเป็นคนที่มีฐานะทางการเงินดีขึ้นอีกด้วย

ตัวอย่างเคสนึงคือลูกค้ามีรายได้ในปีที่ผ่านมาเกือบๆ2ล้านบาท ซึ่งในความคิดของคนทั่วๆไป คงคิดว่าเราพบคนที่มีรายได้2ล้าน!! เจอคนที่มีฐานะดีร่ำรวย เขาคงสะดวกสบาย มีเงินเหลือมากแน่นอน แต่พอที่ปรึกษาทางการเงินฯรวบรวมข้อมูลรอบด้านปรากฎว่าลูกค้าท่านนี้ต้องดูแลการศึกษาของลูกและความเป็นอยู่ของคนในครอบครัว มีค่าใช้จ่ายคงที่ (Fixed Outflow) สูง ค่าใช้จ่ายผันแปรก็ไม่มากนัก(Valiabled Outflow) ไม่สามารถลดค่าใช้จ่ายส่วนนี้ได้ แต่ที่น่าตกใจคืออัตราส่วนสภาพคล่องพื้นฐาน(Basic Liquidity Ratio) คือเงินที่สามารถใช้จ่ายในการดำรงชีวิตได้ยาวนานเพียง19วัน!!! ทำให้ไม่สามารถมีเงินเหลือที่จะนำไปลงทุนสร้างผลตอบแทนในรูปกระแสเงินสดเพื่อเป้าหมายระยะยาวเช่นการเกษียณสุขได้ ที่ปรึกษาฯจึงได้แนะนำในหลักการว่าทางออกมีอยู่ 3ทางคือ
1. การเพิ่มรายได้มากขึ้นจนมีเงินเหลือนำไปลงทุนหรือ
2. การลดรายจ่ายในส่วนที่สามารถทำได้ให้มากที่สุด
3. การสร้างสภาพคล่องให้มีเงินสำรองเอาไว้ใช้ให้ได้ 3-6เดือน กรณีนี้เป็นคนที่มีครอบครัว มีลูกและคนที่ต้องดูแลจำเป็นที่จะต้องมีเงินสำรอง 6เดือนขึ้นไป

จริงๆแล้วมีข้อมูลในรายละเอียดมากมายแต่ข้อแนะนำพื้นๆแสนจะธรรมดานี้ก็ทำให้ลูกค้าตระหนักอย่างแท้จริงว่าต้องแก้ไขอย่างเร่งด่วน!!! เพราะเป็นข้อมูลจริงๆของเขา การแก้ไขถึงจะยาก แต่แรงในความต้องการที่จะเปลี่ยนแปลงจะเกิดขึ้นอย่างมหาศาล เมื่อได้รับคำแนะนำโดยที่จิตสำนึกของตนเองยอมรับได้จริงๆ และเราเขื่อมั่นว่าลูกค้าท่านนี้จะสามารถแก้ไขสถานการณ์ของตนเองได้อย่างแน่นอน

สโมสร MDRT IFA ปิดลงที่เวลา12.00น. เช่นครั้งก่อน แต่สิ่งที่อยู่ในความรู้สึกของสมาชิกคือ ในครั้งต่อไปใครจะมาแบ่งปัน ใครจะได้ทำหน้าที่อันมีเกียรติและเราจะเรียนรู้อะไรได้บ้างจากตัวอย่างที่จะได้พบ....

#MDRT IFA
#สร้างนิสัย MDRT ได้ใน10สัปดาห์

ชำนาญ จองพิพัฒน์& รัตนา กมลงามพิพัฒน์
MDRT Moderator&Coach
18/7/2016

FB Fanpage : MDRT IFA
Line@uwq1735i : MDRT IFA
http://line.me/ti/p/@uwq1735i
SHARE
Writer
ChamnanJ
MDRTiFA Coach ,Invester,Writer
Senior Distric Manager_TEAMCHART AIA ผมจบการศึกษาด้านรัฐศาสตร์และรัฐประศาสนศาสตร์ในระดับปริญญาตรีและโทที่มหาวิทยาลัยเชียงใหม่ มีความสนใจพิเศษในด้านนิเทศศาสตร์และจิตวิทยา เริ่มต้นทำงานในด้านการฝึกอบรมตัวแทนที่ AIA รวมทั้งฝ่ายบริหารตัวแทน ตำแหน่งสุดท้ายคือผู้อำนวยการตัวแทน เมื่อลาออกมาเป็นผู้บริหารทีมงานขายก็ได้ทำหน้าที่ด้านการฝึกอบรมต่อเนื่องมาจนถึงปัจจุบัน จาก Trainnng Advisor,Premier Agency Trainning งานในฐานะ Moderator เริ่มต้นเมื่อปี 2551 ในหลักสูตรของ Limra's Crossroad และ โดยเฉพาะ Agency Management Trainning Course (AMTC 23 ครั้ง) เมื่อมารับผิดชอบ Sales Builder ผมก็นำมาใช้กับกลุ่ม MDRT และประสบความสำเร็จอย่างมากที่เชียงใหม่ มีตัวแทน MDRT 3 คนในปีแรก 6,8,10 และ16 คนในปีที่ผ่านมา ปัจจุบันทำหน้าที่ผู้ดำเนินการสัมมนาหลักสูตร High Trust Financial Advisor เพื่อมอบตัวแทนนักวางแผนการเงินอิสระให้สามารถช่วยลูกค้าได้อย่างเป็นมืออาชีพและมีจรรยาบรรณ งานเขียนส่วนใหญ่เขียนจากประสบการณ์ตรงจากตนเองและประสบการณ์ของ คุณรัตนา กมลงามพิพัฒน์ 7MDRT,FchFP,RFC ผู้ซึ่งมีอายุการทำงานเป็นตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาทางการเงินมากว่า 29ปี และได้วางแผนการเงินส่วนบุคคลให้ลูกค้าแล้วจำนวนมาก ได้รับรางวัล Prime Minister's insurance Award ติดต่อกัน 7ปี 2553-2558,2561 จากนายกรัฐมนตรีไทย (คุณยิ่งลักษณ์ ชินวัตร,พล.อ.ประยุทธ์ จันทร์โอชา) ภาพประกอบการเขียนส่วนใหญ่นำมาจากอินเตอร์เน็ตขอขอบคุณมา ณ โอกาสนี้ งานเขียนแรกเริ่มต้นเดือนเมษายนเป็นต้นมาในหนังสือที่ใช้ชื่อว่า " สร้างนิสัย MDRT ได้ใน 10 สัปดาห์" และเดือนพฤศจิกายน เรื่อง "การเงินมั่งคั่ง:ชีวิตดี๊ดีถ้ารู้อย่างนี้ตั้งแต่อายุ 25" โดยเป็นบทความเกี่ยวกับแนวคิด ความรู้สึกและนิสัยของคนที่ประสบความสำเร็จ รวมทั้งทิปเกี่ยวกับการวางแผนการเงินส่วนบุคคลที่ทำได้จริงในภาคปฎิบัติ หากเพื่อนๆ มีข้อแนะนำเชิญ Inbox มาได้เลยครับ ขอขอบคุณผู้สร้าง Storylog และเหล่านักเขียนทั้งหลายที่สร้างที่ที่พวกเราได้มารู้จักกันผ่านตัวหนังสือ

Comments