@ MDRT IFA สัปดาห์ที่1:First Step To MDRT

สโมสร MDRT IFA มีส่วนผสมของคำที่สำคัญ 2 คำดังต่อไปนี้
1. MDRT หมายถึงสโมสรล้านเหรียญโต๊ะกลม(Million Dollar Round Table) คือสมาคมของสุดยอดมืออาชีพทางด้านการเงินนานาชาติ ที่มีสมาชิกกว่า 42,000คน หรือน้อยกว่า 1% ของตัวแทนหรือผู้ให้การบริการทางการเงินทั่วโลก ก่อตั้งเมื่อปี พ.ศ. 2470 ที่ประเทศสหรัฐอเมริกา สมาชิก MDRT จะให้บริการลูกค้าด้วยมาตรฐานทางจริยธรรม พร้อมทั้งใช้ความรู้อย่างมืออาชีพ เต็มความสามารถ
2. IFA หมายถึงที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ (Independent Financial Advisor) ในความหมายทั่วไปคือที่ปรึกษาทางการเงินของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์หรือกำลังจะนำบริษัทเข้าจดทะเบียน แต่ในที่นี้ IFA จะหมายถึงที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลที่ใช้ความรู้ความสามารถทางการเงินช่วยลูกค้าวางแผน ให้คำแนะนำที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย(ครอบครัว) ช่วยในการจัดสรรสินทรัพย์(Asset Allowcation), ช่วยในการจัดพอร์ตโฟลิโอ(Portfolio Model), ช่วยในการโอนย้ายความเสี่ยง (Risk Transfer) ,ช่วยในการวางแผนการศึกษาของบุตร (Education Plan),ช่วยในการวางแผนด้านภาษี(Tax Planning),ช่วยในการวางแผนเกษียณสุข(Retirement Planning) ตลอดจนช่วยในการวางแผนมรดก(Estate Planning)

เราเริ่มเปิดการสัมมนาเวลา 9.00น.โดยมีผู้บริหารระดับสูงขององค์กรมาให้ข้อคิดและแนวทาง คำพูดนึงที่สมาชิกได้ฟังแล้วสะท้อนถึงกิจกรรมต่างๆที่กำลังจะเกิดขึ้นก็คือ
"การเรียนรู้เพื่อไปสู่ MDRT นั้น มันอาจไม่สนุก...แต่พวกเราต้องมี Mind Set ที่ถูกต้องนั่นคือ การฝึกฝนต่างๆ ที่ได้พบล้วนผ่านความรักจากโค้ชที่อยากเห็นสมาชิกทุกคนประสพความสำเร็จ ความสนุกสนานจะเกิดขึ้นได้ก็จะต้องมาจากเพื่อนสมาชิกที่ร่วมสร้างกันขึ้นมา"

ในการเป็นตัวแทนที่ปรึกษาทางการเงินที่ Qualify MDRT นั้นนอกจากการขายประกันชีวิตและบริการลูกค้าเป็นอย่างดีแล้ว เครื่องมือที่ช่วยให้ตัวแทนฯทำหน้าที่ได้อย่างสมบูรณ์ขึ้นก็คือการมีใบอนุญาตแนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์(IC License) ที่นำไปขึ้นทะเบียนกับ ก.ล.ต. สำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไทย ซึ่งจะทำให้เราได้นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความหลากหลายและเหมาะสมกับความจำเป็นของลูกค้ามากยิ่งขึ้น เช่นกองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมตราสารทุน ทั้งในและต่างประเทศเป็นต้น

นอกเหนือไปจากการมีใบอนุญาตการขายประกันจากบริษัทประกันชีวิตและใบอนุญาตแนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์แล้ว ผู้ที่จะมีรูปแบบการทำงานในระดับ MDRT จะต้องมีความสามารถในขั้นกว่า นั่นคือ การจบหลักสูตรการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน/นักวางแผนการเงินอย่างใดอย่างหนึ่งหรือทุกหลักสูตรดังต่อไปนี้
1. หลักสูตร CFP (Certified Financial Planning) นักวางแผนการเงิน ซึ่งรับรองโดยสมาคมนักวางแผนทางการเงินไทย(Thailand Financial Planner Association) หรือจบหลักสูตร AFPT (Associate Financial Planner Thailand) ที่ปรึกษาด้านการประกันชีวิตหรือที่ปรึกษาด้านการลงทุน ก็ถือว่ามีความเชี่ยวชาญที่เพียงพอในการแนะนำลูกค้าให้ได้ตามเป้าหมายชีวิต
2. หลักสูตร FchFP (Fellow Chartered Financial Practitioner) ที่ปรึกษาทางการเงิน ซึ่งจัดโดยสมาคมตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาทางการเงินไทย(Thai Association of Insurance and Financial Advisors_ThaiFA) และรับรองโดย สมาคมนักบริการทางการเงินแห่งเอเชียแปซิฟิก (Asia Pacific Financial Services Association-APFinSA)
3. หลักสูตร RFC ที่ปรึกษาทางการเงิน(Registered Financial Consultant) ซึ่งมีเนื้อหาสาระและหลักการเกือบจะเหมือนกันทั้งหมดกับ 2 หลักสูตรข้างต้น หลักสูตร RFC ได้ถูกนำเข้ามาจัดอบรมโดยสมาคมตัวแทนประกันชีวิต(ในสมัยนั้น)ใน ปี 2549 ในด้านความรู้นั้นอาจมีรายละเอียดแตกต่างออกไปบ้างเพียงเล็กน้อย แต่ความแตกต่างที่สำคัญคือระยะเวลาในการอบรมกับใครหรือสถาบันใดเป็นผู้จัดอบรมหรือรับรองคุณวุฒิ มีหลักฐานเผยแพร่ของสมาคมตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาทางการเงินดังนี้ " หลักสูตร  RFC  (Registered  Financial  Consultant) จากสมาคม  IARFC (International  Association  Registered  Financial Consultant) นับเป็น หลักสูตรที่ปรึกษาทางการเงินหลักสูตรแรกที่เปิดสอนในประเทศไทย แต่ต่อมาสมาคมพบว่าหลักสูตร RFC ที่เปิดสอนนั้นเป็นหลักสูตรเร่งรัด ใช้เวลาเรียนเพียง 5 วัน ยากที่ตัวแทนจะเข้าใจเนื้อหาได้โดยละเอียด เป็นหลักสูตรที่เพียงให้ผู้เรียนได้เห็นภาพกว้างๆเท่านั้น แต่ยังไม่สามารถ พัฒนาให้ตัวแทนประกันชีวิตไปเป็นที่ปรึกษาการเงินได้อย่างที่คาดหวัง ประกอบกับในเวลานั้น ทางสมาคมที่ปรึกษาการเงินแห่งเอเซียแปซิฟิค (APFinSA หรือ APLIC ในอดีต) ได้พัฒนาหลักสูตรที่ปรึกษาการเงินขึ้นมาใหม่  ชื่อ  FChFP ( Fellow Chartered Financial Practitioner) ซึ่งเป็นหลักสูตรที่สมบูรณ์และเหมาะกับตัวแทนประกันชีวิต  ทางสมาคมจึงได้ตัดสินใจ ยุติความร่วมมือกับสมาคม  IARFC แล้วหันมานำเข้าหลักสูตร FChFP เพื่อเปิดอบรมแทน หลักสูตร FChFP เป็นความร่วมมือระหว่างสมาคมตัวแทนประกันชีวิตและสมาคมที่ปรึกษาการเงินแห่งเอเซียแปซิฟิค ( APFinSA )  ในการร่วมกันจัดอบรมให้กับผู้สนใจ เนื้อหาตำรานำเข้าจากประเทศสิงคโปร์ โดยมีอาจารย์จากมหาวิทยาลัยและผู้ทรงวุฒิจากสถาบันต่างๆ เป็นผู้สอน แบ่งเป็น 6 กลุ่มวิชาๆละ  30  ชั่วโมง  จึงทำให้สมาคมมั่นใจว่า ผู้เรียนจะสามารถเก็บเกี่ยวและทำความเข้าใจเนื้อหาได้อย่างเต็มที่...  จึงได้มีการเปิดสอน หลักสูตรนี้ ในวันที่  5  มิถุนายน พ.ศ. 2550  และมีการเปิดเปิดสอนในอีกหลายรุ่นถัดมา"

เมื่อทำความเข้าใจในหลักการ อย่างมั่นคงแน่นหนาแล้วก็ถึงภาคปฏิบัติ โดยสโมสรนี้มีการผสมผสานการอบรม, การสัมมนา, Case Study, และ Group Study เข้ามาไว้ด้วยกัน และเพื่อให้การเรียนรู้มีความเข้มข้น สามารถนำไปปฏิบัติได้จริง เราจึงติดตั้งระบบพี่เลี้ยง (Mentor) ขึ้นมา

ระบบ Mentor นี้ได้ถูกออกแบบและใช้งานจริงในสโมสร MDRT โดยข้อตกลงความร่วมมือกันของสมาชิก MDRT ที่เป็นผู้บริหารทีมงานขายได้อย่างประสพความสำเร็จระดับสูงและร่วมกันก่อตั้งสโมสร GAMA สมาคมผู้จัดการและเจ้าของสำนักงานตัวแทนขึ้นมา(ที่สหรัฐอเมริกา) เพื่อให้สมาชิก MDRT ได้มีโอกาสช่วยเหลือ "ว่าที่" MDRT คนต่อไป เราได้ปรับวิธีการใช้ระบบพี่เลี้ยงให้เหมาะสมกับจำนวนสมาชิกและเหมาะสมกับความสามารถของโค้ช

ปีที่ผ่านมาในสโมสรของเรามีสมาชิกติดคุณวุฒิ MDRT จำนวน 3 ท่านได้แก่คุณรัตนา กมลงามพิพัฒน์(ติดMDRT เป็นครั้งที่3),คุณอารีรัตน์ ตั้งเด่นชัย&คุณไตรรงค์ สุวรรณรัตน์ คู่สามีภรรยาที่ช่วยกันได้อย่างดี,คุณฤกษ์วรุณณ์ บวรสิทธิรักษ์ เราจึงได้แต่งตั้งบุคคลสำคัญดังกล่าวเป็นโค้ช(Coach) ให้กับสมาชิกในการสัมมนา10ครั้งนี้โดยมีคุณชำนาญ จองพิพัฒน์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการฝึกอบรมและสัมมนามายาวนาน กว่า25ปีเป็น Moderator&Coach ช่วยดำเนินรายการหลักและเป็นที่ปรึกษาให้กับโค้ชรวมทั้งสมาชิกเมื่อมีความต้องการ

บรรยากาศของสโมสรมีความตื่นเต้นมากขึ้น เมื่อเปิดโอกาสให้สมาชิกมาแนะนำตัวและบอกถึงวัตถุประสงค์ว่าเพราะอะไรจึงมาเข้าสโมสรนี้? แล้วโค้ชทั้ง 3 คนจะเป็นผู้คัดเลือกสมาชิกที่ "มีเคมีตรงกัน" มีแววว่าจะสามารถแนะนำฝึกฝน ยกระดับทักษะและจิตใจจนติดคุณวุฒิ MDRT ได้เข้าร่วมทีม จนเมื่อจบชั่วโมงเราจึงมี 3 ทีมๆ ละ 5-6 คนที่มุ่งมั่นเป็น MDRT!!!

ลักษณะการจัดกิจกรรมสำคัญในนามสโมสร MDRT IFA (Independent Financial Advisor) ได้ถูกส่งมอบภาระกิจสำหรับการพบกันในครั้งต่อไปคือ
1. การสรุปกิจกรรมการทำงานประจำสัปดาห์ 12 หัวข้อ เริ่มจากการมีรายชื่อแนะนำเพื่อการเข้าพบไปจนถึงจำนวนชั่วโมงทำงานในแต่ละสัปดาห์โดยมี"ตัวเลขสำคัญ" ที่ใช้เป็นค่ามาตรฐานกลาง Benchmark ซึ่งนำมาจากค่าเฉลี่ยของโค้ชทั้ง 3 ท่านที่ติดคุณวุฒิ MDRT ในปีที่ผ่านมาเป็นตัวเปรียบเทียบ
2. การมอบหมายให้สมาชิก"จับคู่" เพื่อทำ Financial Analysis&Advise ตามแบบอย่างของหลักสูตรที่ปรึกษาทางการเงินที่กล่าวมาข้างต้น โดยให้สลับกันเป็นลูกค้าและที่ปรึกษาทางการเงินในครั้งต่อๆไป แล้วมานำเสนอที่สโมสรว่าเมื่อพูดคุยสอบถามเป้าหมายและความต้องการของลูกค้าแล้วที่ปรึกษาฯมีวิธีเก็บข้อมูลอย่างไร ?อัตราส่วนทางการเงินต่างๆเป็นอย่างไร? ข้อแนะนำเพื่อให้ลูกค้านำไปปฏิบัติจริงในแต่ละเป้าหมายของเขามีอะไรบ้าง? ที่สำคัญลูกค้าเข้าใจและเต็มใจนำข้อแนะนำนั้นไปปฏิบัติมากน้อยเพียงไร?
3. การมอบหมายภาระกิจ "การใส่ใจ" เราขออาสาสมัครที่จะจัดเตรียมอาหารเบรคสำหรับการสัมมนาในครั้งต่อไป เป็นกิจกรรมเล็กๆ ที่มีความหมายกว้างขวาง เนื่องจากสมาชิกจะได้ฝึกฝนและแบ่งปันจิตใจการเป็น"ผู้ให้" แก่เพื่อนๆ ซึ่งเป็นคุณสมบัติสำคัญของการเป็นตัวแทนที่ดีที่รักและ"รู้ใจ"ผู้คนที่เขาติดต่อด้วย

ปิดการสัมมนาสโมสร MDRT IFA ครั้งที่ 1 เวลา 12.00 น.ด้วยการถ่ายภาพหมู่ที่ป้ายแห่งความสำเร็จคือ MDRT และถ่ายภาพหมู่สำหรับทีมโค้ชพี่เล็ก(รัตนา),ทีมโค้ชโอ๋(อารีรัตน์)และทีมโค้ชปอนด์(ฤกษ์วรุณณ์)!!!

#MDRT IFA
#สร้างนิสัย MDRT ได้ใน10สัปดาห์

ชำนาญ จองพิพัฒน์& รัตนา กมลงามพิพัฒน์

MDRT Moderator&Coach

14/7/2016

FB Fanpage : MDRT IFA 

Line@uwq1735i : MDRT IFA
http://line.me/ti/p/@uwq1735i